De controverse rond de 5e EU, vastgesteld met de ondersteuning van de FATF, is nog steeds gaande op de markt voor cryptocurrency voor het tweede opeenvolgende jaar. Het verplicht gebruikers van digitale valuta om een identificatieprocedure te doorlopen. The recent story with WhatsApp has raised another wave of controversy about the protection of personal information that users provide to companies when passing the KYC procedure making Online Uitwisselingen die privacy verliezen. Dit is een verplichte stap voor handelaren in cryptocurrency. Ze kunnen zonder dit niet aan een cryptocurrency-uitwisseling beginnen.
De Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) beweert dat deze maatregelen zullen helpen bij het voorkomen van financiële misdrijven en het sponsoren van terrorisme. Nog, by providing information to crypto platforms, de gebruiker riskeert zijn geld. In het geval van een datalek of diefstal, fraudeurs krijgen een kopie van een paspoort, een sleutel tot een crypto-portemonnee, en nog veel meer.
Waarom hebben uitwisselingen KYC-procedures nodig??
Een paar jaar geleden, de meeste cryptocurrency-uitwisselingen waren volledig anoniem. Ze vereisten niet dat gebruikers de KYC-procedure moesten doorstaan. Tegelijkertijd, de markt leed aan het witwassen van geld door middel van cryptocurrencies. behalve, een darknet groeide en ontwikkelde zich. Dus, het was mogelijk om drugs te kopen, computer virussen, gesmokkelde sieraden, illegale medicijnen, en andere illegale items met digitale munten.
In 2020 over 1 miljoen bitcoins roteerden in de darknet-ruimte. 300 duizend BTC daarvan zijn gestolen van gebruikers’ wallets of crypto-uitwisselingen, volgens Chainalysis-onderzoek. Ter vergelijking, in 2017, dit cijfer was 22% hoger. Het darknet is geweigerd vanwege de implementatie van de KYC-procedure. Het werd een integraal onderdeel van de 5e EU-antiwitwasrichtlijn (5AMLD). Het werd in januari aangenomen 10, 2020.
Het handelsplatform bezat de persoonlijke gegevens van de gebruiker. Dat is inclusief een kopie van een paspoort en identiteitsbewijzen. Zo, de regelgevende autoriteiten zouden de criminelen kunnen erkennen en voor de rechter kunnen brengen. Dus, oplichters hadden problemen met het opnemen van geld van beurzen of het witwassen van geld met cryptocurrency.
Het risico voor regelmatige gebruikers
Het proces van identiteitsverificatie op de uitwisseling omvat meestal het verzenden van persoonlijke gegevens. Dat is een naam, adres, geboortedatum, foto met een paspoort, en gescande documenten.
- er kan hacking plaatsvinden en er kan informatie weglekken op de centrale. Dus, derden hebben toegang tot uw persoonlijke gegevens en documenten (en toen, bijvoorbeeld, verkoop ze op het darknet);
- exchanges kunnen uw gegevens overdragen aan overheidsinstanties;
- Ook oneerlijke arbeiders kunnen informatie gebruiken;
- het kan lang duren om uw persoonlijke gegevens te verifiëren.
Noch de gebruikers, noch de crypto-uitwisselingen waren ingenomen met de KYC-procedure. Ze beweerden dat verificatie in tegenspraak was met de essentie van de blockchain - anonimiteit. Constante lekken van klantgegevens roeren de pot.
Zo, in december 2019, de Poloniex-beurs kondigde een grootschalig lek van gebruikers aan’ persoonlijke informatie. Tegen het einde van 2020, hackers hebben meer gestolen dan 1 miljoen e-mailadressen van Ledger.
Is er een uitweg??
Identiteitsverificatie is essentieel voor de financiële sector. Het helpt bij het volgen van witwasverrichtingen. Nog steeds, als u om wat voor reden dan ook cryptocurrencies wilt converteren zonder persoonlijke gegevens te verstrekken, gedecentraliseerd anonieme cryptocurrency-uitwisseling is precies wat je nodig hebt. Laten we dergelijke platforms eens nader bekijken.
Handelen op gedecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingen in het begin 2020 steeg tot $372 miljoen. Dit was een record aller tijden, volgens onderzoek van Dune Analytics. Dit bedrijf richt zich op Ethereum-onderzoek.
Gedecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingen staan algemeen bekend om hun hoge beveiligingsniveau. Ze maken ook peer-to-peer-handel in cryptocurrency mogelijk zonder tussenkomst of matiging van gecentraliseerde autoriteiten.
Gedecentraliseerde crypto-uitwisselingen, als een regel, vraag niet om informatie van klanten. Ze houden zich meestal niet aan KYC / AML-verificaties. Godex.io is een van de meest populaire sites van dit type.
Conclusie
Gecentraliseerde beurzen verliezen hun populariteit door overregulering. Gedecentraliseerde uitwisselingen vervangen ze. Met elk voorbijgaand jaar, de eisen voor gebruikers op gecentraliseerde centrales worden steeds strenger. Samen Daarmee, het veiligheidsniveau van de beurzen laat te wensen over.