Die Kontroverse um die 5. EU, gegründet mit dem Unterstützung der FATF, ist das zweite Jahr in Folge auf dem Kryptowährungsmarkt noch nicht abgeschlossen. Es verpflichtet Benutzer digitaler Währungen, ein Identifikationsverfahren zu bestehen. The recent story with WhatsApp has raised another wave of controversy about the protection of personal information that users provide to companies when passing the KYC procedure making Online Börsen verlieren die Privatsphäre. Dies ist ein obligatorischer Schritt für Kryptowährungshändler. Sie können ohne sie nicht an einem Kryptowährungsaustausch arbeiten.
Die Financial Action Task Force zur Bekämpfung der Geldwäsche (FATF) behauptet, dass diese Maßnahmen dazu beitragen werden, Finanzverbrechen zu verhindern und Terrorismus zu fördern. Noch, by providing information to crypto platforms, Der Benutzer riskiert sein Geld. Im Falle eines Datenlecks oder Diebstahls, Betrüger erhalten Kopien eines Reisepasses, ein Schlüssel zu einer Krypto-Brieftasche, und vieles mehr.
Warum brauchen Börsen KYC-Verfahren??
Vor einigen Jahren, Die meisten Kryptowährungsbörsen waren vollständig anonym. Benutzer mussten das KYC-Verfahren nicht bestehen. Zur selben Zeit, Der Markt litt unter Geldwäsche durch Kryptowährungen. Außerdem, Ein Darknet wuchs und entwickelte sich. Somit, es war möglich, Drogen zu kaufen, Computer Virus, geschmuggelter Schmuck, illegale Medikamente, und andere illegale Gegenstände mit digitalen Münzen.
Im 2020 Über 1 Millionen Bitcoins drehten sich im Darknet-Raum. 300 Tausend BTC von ihnen wurden Benutzern gestohlen’ Brieftaschen oder Krypto-Austausch, nach Kettenanalyse. Zum Vergleich, im 2017, Diese Zahl war 22% höher. Das Darknet lehnte aufgrund der Implementierung des KYC-Verfahrens ab. Es wurde ein wesentlicher Bestandteil der 5. EU-Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (5AMLD). Es wurde im Januar verabschiedet 10, 2020.
Die Handelsplattform besaß die persönlichen Daten des Benutzers. Dazu gehört eine Kopie eines Reisepasses und Ausweispapiere. So, Die Regulierungsbehörden könnten die Verbrecher anerkennen und vor Gericht stellen. Somit, Betrüger hatten Schwierigkeiten, Geld von Börsen abzuheben oder Geld zu waschen Kryptowährung.
Das Risiko für regelmäßige Benutzer
Der Prozess der Überprüfung der Identität beim Austausch umfasst normalerweise das Senden persönlicher Daten. Das ist der Name, Adresse, Geburtsdatum, Foto mit Reisepass, und gescannte Dokumente.
- Es kann zu Hacking und Informationslecks im Austausch kommen. Somit, Dritte können auf Ihre persönlichen Daten und Dokumente zugreifen (und dann, zum Beispiel, Verkaufe sie im Darknet);
- Der Austausch kann Ihre Daten an Regierungsbehörden übertragen;
- unehrliche Arbeiter können auch Informationen verwenden;
- Die Überprüfung Ihrer persönlichen Daten kann lange dauern.
Weder die Benutzer noch der Krypto-Austausch begrüßten das KYC-Verfahren. Sie behaupteten, dass die Überprüfung dem Wesen der Blockchain widerspreche - der Anonymität. Ständige Lecks von Kundendaten rühren den Topf.
So, Im Dezember 2019, Die Poloniex-Börse kündigte ein großes Nutzerleck an’ Persönliche Angaben. Bis zum Ende von 2020, Hacker haben mehr als gestohlen 1 Millionen E-Mail-Adressen aus dem Hauptbuch.
Gibt es einen Ausweg??
Die Überprüfung der Identität ist für den Finanzsektor von entscheidender Bedeutung. Es hilft, Geldwäschetransaktionen zu verfolgen. Immer noch, Wenn Sie aus irgendeinem Grund Kryptowährungen konvertieren möchten, ohne personenbezogene Daten anzugeben, dezentral anonymer Kryptowährungsaustausch ist richtig was du brauchst. Schauen wir uns solche Plattformen genauer an.
Frühzeitiger Handel an dezentralen Kryptowährungsbörsen 2020 stieg auf $372 Million. Dies war ein Rekord aller Zeiten, laut Dune Analytics-Forschung. Diese Firma konzentriert sich auf die Untersuchung von Ethereum.
Dezentraler Kryptowährungsaustausch ist weithin bekannt für ein hohes Maß an Sicherheit. Sie ermöglichen auch den Handel mit Peer-to-Peer-Kryptowährungen ohne Einmischung oder Moderation durch zentralisierte Behörden.
Dezentraler Krypto-Austausch, als Regel, Fragen Sie nicht nach Kundeninformationen. Sie halten sich normalerweise nicht an KYC / AML-Überprüfungen. Godex.io ist eine der beliebtesten Websites dieses Typs.
Fazit
Zentralisierte Börsen verlieren aufgrund von Überregulierung an Popularität. Dezentrale Börsen ersetzen sie. Mit jedem Jahr, Die Anforderungen an Benutzer an zentralen Börsen werden immer strenger. Zusammen mit dem, Das Sicherheitsniveau der Börsen lässt zu wünschen übrig.