Die kontroversie rondom die 5de EU, gestig met die ondersteuning van die FATF, is vir die tweede agtereenvolgende jaar steeds aan die gang in die kriptokurrencymark. Dit verplig gebruikers van digitale geldeenhede om 'n identifikasieprosedure te slaag. The recent story with WhatsApp has raised another wave of controversy about the protection of personal information that users provide to companies when passing the KYC procedure making Aanlyn Uitruilings verloor privaatheid. Dit is 'n verpligte stap vir kriptokurrencyhandelaars. Hulle kan nie daaraan begin om aan 'n cryptocurrency-uitruil te werk nie.
Die taakgroep finansiële aksie oor geldwassery (FATF) beweer dat hierdie maatreëls sal help om finansiële misdade te voorkom en om terrorisme te borg. nog, by providing information to crypto platforms, die gebruiker waag sy geld. In die geval van 'n datalek of diefstal, bedrieërs kry afskrifte van 'n paspoort, 'n sleutel tot 'n kripto-beursie, en baie meer.
Waarom het uitruilings KYC-prosedures nodig??
N Paar jaar gelede, die meeste cryptocurrency-uitruilings was heeltemal anoniem. Hulle het nie vereis dat gebruikers die KYC-prosedure moes slaag nie. Op dieselfde tyd, die mark het geldwassery deur kripto-geldeenhede gely. Behalwe, 'n donkernet groei en ontwikkel. so, dit was moontlik om dwelms te koop, rekenaarvirusse, gesmokkelde juweliersware, onwettige medisyne, en ander onwettige items met digitale munte.
in 2020 oor 1 miljoen bitcoins draai in die donkernetruimte. 300 duisend BTC daarvan is van gebruikers gesteel’ beursies of kripto-uitruilings, volgens Chainalysis-navorsing. Ter vergelyking, in 2017, hierdie figuur was 22% hoër. Die donkernet het afgeneem weens die implementering van die KYC-prosedure. Dit het 'n integrale deel geword van die 5de EU-richtlijn teen geldwassery (5AMLD). Dit is op Januarie aanvaar 10, 2020.
Die handelsplatform het die gebruiker se persoonlike data besit. Dit sluit in 'n afskrif van 'n paspoort en identiteitsdokumente. so, die regulerende owerhede kan die misdadigers erken en voor die gereg bring. so, swendelaars het probleme ondervind om fondse uit die uitruilings te trek of om geld te was met kripto-geldeenheid.
Die risiko vir gewone gebruikers
Die proses om identiteit op die uitruil te verifieer, bevat gewoonlik die stuur van persoonlike data. Dit is naam, adres, geboortedatum, foto met 'n paspoort, en geskandeerde dokumente.
- daar kan inbraak en inligting uitlek op die beurs. so, derde partye het toegang tot u persoonlike data en dokumente (en dan, byvoorbeeld, verkoop dit op die donkernet);
- uitruilings kan u data na regeringsinstansies oordra;
- oneerlike werkers kan ook inligting gebruik;
- dit kan lank neem om u persoonlike inligting te verifieer.
Nie die gebruikers of die kripto-uitruilings het die KYC-prosedure verwelkom nie. Hulle beweer dat verifikasie die wese van die blockchain - anonimiteit - weerspreek. Konstante lekkasies van kliëntedata roer die pot.
so, in Desember 2019, die Poloniex-uitruil het 'n grootskaalse lek van gebruikers aangekondig’ persoonlike inligting. Aan die einde van 2020, kuberkrakers het meer as gesteel 1 miljoen e-pos adresse van Grootboek.
Is daar enige uitweg??
Identiteitsverifikasie is noodsaaklik vir die finansiële sektor. Dit help om geldwassery-transaksies op te spoor. Steeds, as u om die een of ander rede kripto-geldeenhede wil omskakel sonder om persoonlike data te verskaf, gedesentraliseerd anonieme uitruil van kripto-geldeenhede is reg wat jy nodig het. Kom ons kyk na sulke platforms van naderby.
Handel vroeg in gedesentraliseerde kripto-geldeenheidbeurse 2020 gestyg tot $372 miljoen. Dit was 'n rekord van alle tye, volgens Dune Analytics-navorsing. Hierdie firma fokus op die ondersoek na Ethereum.
Gedesentraliseerde kripto-geldeenheidbeurse is alombekend vir hoë sekuriteitsvlakke. Dit laat ook eweknie-handel in kriptokurwes toe sonder inmenging of moderering van gesentraliseerde owerhede.
Gedesentraliseerde kripto-uitruilings, as 'n reël, vra nie vir kliënte se inligting nie. Hulle hou gewoonlik nie by KYC / AML-verifikasies nie. Godex.io is een van die gewildste webwerwe van hierdie tipe.
Afsluiting
Gesentraliseerde uitruilings verloor hul gewildheid as gevolg van oorregulering. Gedesentraliseerde uitruilings vervang dit. Met elke jaar wat verbygaan, die vereistes vir gebruikers op sentrale uitruilings word strenger. Daarmee saam, die veiligheidsvlak van die uitruilings laat veel te wense oor.