Trabajar legalmente y pagar impuestos es fundamental porque sin esto tendrás grandes problemas con la ley.. los licencia EMI proporciona la posibilidad de emitir monedas digitales y realizar pagos en Europa. Con tal permiso, la empresa podrá realizar actividades similares a las instituciones de pago estándar: la empresa realizará transacciones y abrirá subcuentas de clientes dentro de su cuenta bancaria, permitiendo la creación de bóvedas digitales.
Introducción
Si una organización tiene un permiso EMI, sus clientes pueden cambiar fondos fiduciarios por moneda virtual, que es emitido por esta empresa, y tener la oportunidad de almacenar sus fondos en un almacenamiento electrónico. Adicionalmente, los clientes pueden comprar diversos productos y realizar transacciones financieras.
Puede obtener dicho permiso criptográfico en cualquier país del mundo., pero obtener una licencia en uno de los países de Europa le permitirá ingresar al mercado criptográfico internacional gracias a la gran reputación de la UE y obtener acceso a SEPA, un servicio de pago a través del cual puede realizar transferencias financieras en euros a cualquier cuenta bancaria en las fronteras de la UE. zona europea. Lituania, Malta, Gran Bretaña, y otras son las jurisdicciones más populares para resolver EMI.
¿Quién necesita tener una licencia de EMI??
Antes de responder esta pregunta, es necesario entender la diferencia entre una empresa y un banco tradicional: una compañía (una institución de dinero electrónico) No puede retener legalmente depósitos ni proporcionar líneas de crédito a los clientes.’ depósitos. Las empresas EMI están destinadas exclusivamente a realizar pagos y prestar servicios a los clientes. (legales e individuales).
Asi que, si una empresa planea participar en un complejo de los siguientes tipos de actividades, entonces debe obtener un permiso :
- participar en la emisión de moneda digital;
- Proporcionar servicios que utilizarán la moneda virtual emitida como medio de pago. (realizar transferencias financieras y pagos de bienes y servicios);
- cambiar monedas digitales por fondos fiduciarios;
- participar en actividades de gestión de sistemas de pago;
- abra subcuentas para sus clientes dentro de su cuenta con la capacidad de colocar clientes’ recursos financieros en él y retirar efectivo de él;
- realizar actividades relacionadas con la emisión de préstamos., pero sólo del propio capital (La ley prohíbe la emisión de préstamos a expensas de los fondos de los clientes confiados a la empresa.);
- vincular clientes’ tarjetas bancarias a sus subcuentas dentro de la cuenta bancaria de la empresa y emitir tarjetas Visa y MasterCard.
Un permiso EMI proporciona una gama tan amplia de servicios financieros.
Beneficios de permitir
Este permiso tiene varias ventajas para las empresas financieras. Brinda la oportunidad de acceder al sistema financiero internacional SWIFT, que puede ampliar significativamente las actividades de la organización’ territorio: Es posible realizar pagos y transferencias con bancos mundiales y en varias monedas.. Es posible abrir cuentas de forma remota, y los clientes de la empresa pueden recibir cuentas IBAN. Podrás emitir tarjetas bancarias VISA y MasterCard para tus clientes.
¿Hay requisitos que se deben cumplir??
En cada país europeo, el regulador local verifica a los fundadores de la organización que solicitaron permisos. Adicionalmente, cada jurisdicción tiene sus requisitos, que puede variar. Abajo, enumeramos los requisitos específicos de cada estado europeo.
The generally accepted PSD2 requirements for all European jurisdictions require the following:
- The office must be technically equipped (including the necessary software) by established standards;
- it is necessary to introduce a system into the company’s program of activities that will take into account the occurrence of possible financial and cyber risks;
- provide for an AML and KYC policy using a client identification procedure; appoint responsible officers for these control categories;
- create a technological base, including the possibility of creating sub-accounts for clients;
- the company’s activities must include mandatory accounting (exchange transactions, payments made, etcétera).
The organization must have at least two directors who reside in the European Union. For all hired employees, it is necessary to confirm the appropriate education and practical experience in the financial field of crypto, and the management team must also present certificates of no criminal record and debt. The authorized capital must be at least 350,000 euros. To carry out the company’s activities, opening a local office and providing a lease or purchase/sale agreement is necessary.