La polémica en torno a la V UE, establecido con el apoyo del GAFI, sigue en curso en el mercado de las criptomonedas por segundo año consecutivo. Obliga a los usuarios de monedas digitales a pasar un procedimiento de identificación. The recent story with WhatsApp has raised another wave of controversy about the protection of personal information that users provide to companies when passing the KYC procedure making En línea Intercambios que pierden privacidad. Este es un paso obligatorio para los comerciantes de criptomonedas. No pueden empezar a trabajar en un intercambio de criptomonedas sin él..
Grupo de acción financiera sobre blanqueo de capitales (GAFI) afirma que estas medidas ayudarán a prevenir los delitos financieros y el patrocinio del terrorismo. Todavía, by providing information to crypto plataformas, el usuario arriesga su dinero. En caso de fuga o robo de datos, los estafadores obtendrán copias de un pasaporte, una clave para una billetera criptográfica, y mucho más.
¿Por qué los intercambios necesitan procedimientos KYC??
Hace unos pocos años, la mayoría de los intercambios de criptomonedas fueron completamente anónimos. No requerían que los usuarios pasaran el procedimiento KYC. Al mismo tiempo, el mercado sufrió lavado de dinero a través de criptomonedas. Además, una red oscura estaba creciendo y desarrollándose. Así, era posible comprar drogas, virus informáticos, joyas de contrabando, medicinas ilegales, y otros artículos ilegales con monedas digitales.
En 2020 acerca de 1 millones de bitcoins giraban en el espacio darknet. 300 miles de BTC de ellos fueron robados a usuarios’ carteras o intercambios de cifrado, según la investigación de Chainalysis. Para comparacion, en 2017, esta figura fue 22% más alto. Darknet declinó debido a la implementación del procedimiento KYC. Se convirtió en parte integrante de la quinta directiva de la UE contra el blanqueo de capitales. (5AMLD). Fue adoptado en enero 10, 2020.
La plataforma comercial poseía los datos personales del usuario.. Eso incluye una copia de un pasaporte y documentos de identidad.. Asi que, las autoridades reguladoras podrían reconocer a los delincuentes y llevarlos ante la justicia. Así, los estafadores enfrentaron dificultades para retirar fondos de los intercambios o lavar dinero usando criptomoneda.
El riesgo para los usuarios habituales
El proceso de verificación de identidad en el intercambio generalmente incluye el envío de datos personales. Ese es el nombre, dirección, fecha de nacimiento, foto con pasaporte, y documentos escaneados.
- puede haber piratería y fuga de información en el intercambio. Así, terceros pueden acceder a sus datos y documentos personales (y entonces, por ejemplo, véndelos en la darknet);
- los intercambios pueden transferir sus datos a agencias gubernamentales;
- los trabajadores deshonestos también pueden utilizar la información;
- puede llevar mucho tiempo verificar su información personal.
Ni los usuarios ni los intercambios de cifrado dieron la bienvenida al procedimiento KYC. Afirmaron que la verificación contradecía la esencia de la cadena de bloques: el anonimato. Las constantes filtraciones de datos de los clientes agitan la olla.
Asi que, en diciembre 2019, el intercambio Poloniex anunció una fuga a gran escala de usuarios’ informacion personal. Al final de 2020, los piratas informáticos robaron más de 1 millones de direcciones de correo electrónico de Ledger.
Hay alguna manera de salir?
La verificación de identidad es vital para el sector financiero. Ayuda a rastrear transacciones de lavado de dinero. Todavía, si por alguna razón desea convertir criptomonedas sin proporcionar datos personales, descentralizado intercambio de criptomonedas anónimo es justo lo que necesitas. Echemos un vistazo más de cerca a estas plataformas.
Negociar en intercambios de criptomonedas descentralizados al principio 2020 se elevó a $372 millón. Este fue un récord de todos los tiempos, según la investigación de Dune Analytics. Esta firma se centra en la investigación de Ethereum.
Los intercambios de criptomonedas descentralizados son ampliamente conocidos por sus altos niveles de seguridad. También permiten el comercio de criptomonedas peer-to-peer sin interferencia o moderación de las autoridades centralizadas..
Intercambios de cifrado descentralizados, como una regla, no pida información de los clientes. Por lo general, no cumplen con las verificaciones KYC / AML. Godex.io es uno de los sitios más populares de este tipo..
Conclusión
Los intercambios centralizados están perdiendo popularidad debido a la regulación excesiva. Los intercambios descentralizados los están reemplazando. Con cada año que pasa, los requisitos para los usuarios en los intercambios centralizados son cada vez más estrictos. Junto con eso, el nivel de seguridad de los intercambios deja mucho que desear.